Piattaforma AML Coface

Home – Advanced business information & credit recovery – Piattaforma AML Coface

La normativa antiriciclaggio – in particolare la Legge 231 – impone a molte aziende di effettuare controlli sistematici sui propri partner commerciali per verificare che non siano coinvolti in attività illecite. Ignorare questi obblighi non è solo un rischio legale: può tradursi in sanzioni, danni reputazionali e, nei casi più gravi, in responsabilità penale degli amministratori. La piattaforma AML di Coface, gestita in collaborazione con un partner specializzato, automatizza questi controlli: verifica l’assenza di clienti, fornitori e titolari effettivi da black list pubbliche in tutto il mondo e mantiene un monitoraggio continuativo nel tempo, segnalando tempestivamente qualsiasi variazione rilevante.

Obbligo di adeguata verifica della clientela (KYC)

La normativa antiriciclaggio impone a molte categorie di soggetti di effettuare l’adeguata verifica della clientela prima di avviare un rapporto commerciale, verificando l’identità e il profilo di rischio della controparte.
Identificazione del titolare effettivo

La L. 231 richiede di identificare il titolare effettivo delle società con cui si lavora, cioè le persone fisiche che controllano realmente l’azienda, anche attraverso strutture societarie complesse.
Verifica rispetto alle black list internazionali

Prima di lavorare con un nuovo partner, è necessario verificare che non sia presente in liste di soggetti sanzionati, organizzazioni terroristiche o soggetti coinvolti in attività di riciclaggio a livello internazionale.
Monitoraggio continuativo dei partner commerciali

La verifica non è un’attività una tantum: la situazione di un partner può cambiare nel tempo. La piattaforma mantiene un monitoraggio antiriciclaggio continuativo, segnalando tempestivamente qualsiasi variazione.
Tutela della reputazione aziendale

Lavorare inconsapevolmente con soggetti coinvolti in attività illecite espone l’azienda a rischi reputazionali gravi. I controlli sistematici della piattaforma AML proteggono l’azienda anche da responsabilità indirette.

Gli obblighi antiriciclaggio non riguardano solo le banche e gli intermediari finanziari. Si estendono a professionisti, aziende e operatori di molti settori. Affidarsi a una piattaforma strutturata è il modo più efficace per adempiere a questi obblighi senza gravare sulle risorse interne dell’azienda.

Aziende soggette agli obblighi della Legge 231

Le aziende che rientrano nell’ambito di applicazione della L. 231 hanno l’obbligo di adottare procedure di controllo antiriciclaggio sui propri partner. La piattaforma automatizza questi controlli in modo sistematico.
Professionisti e studi con obblighi antiriciclaggio

Avvocati, commercialisti, notai e altri professionisti soggetti alla normativa antiriciclaggio devono effettuare l’adeguata verifica della clientela su ogni nuovo cliente. La piattaforma semplifica e traccia ogni verifica.
Imprese con supply chain internazionali complesse

Chi lavora con fornitori e partner in più Paesi ha bisogno di strumenti che verifichino la conformità antiriciclaggio su scala internazionale, in modo automatico e aggiornato.
Aziende che vogliono proteggere la propria reputazione

Anche le aziende non formalmente obbligate per legge possono scegliere di adottare la piattaforma AML come strumento di tutela reputazionale, dimostrando ai propri stakeholder un approccio responsabile alla gestione dei rischi.

La piattaforma AML è uno strumento di compliance, ma anche una misura concreta di protezione dell’azienda, dei suoi amministratori e della sua reputazione. In un contesto normativo in continua evoluzione, adottare una soluzione strutturata è la scelta più prudente – e più efficiente – per gestire questi obblighi.

Inserimento dei soggetti da verificare

L’azienda inserisce nella piattaforma i dati di clienti, fornitori e partner da sottoporre a verifica: ragione sociale, partita IVA, dati dei titolari effettivi e altre informazioni rilevanti.
Verifica rispetto alle black list nazionali e internazionali

La piattaforma verifica automaticamente ogni soggetto rispetto alle principali liste di soggetti sanzionati, organizzazioni terroristiche e soggetti coinvolti in attività illecite a livello mondiale.
Identificazione del titolare effettivo

Per ogni soggetto verificato, la piattaforma supporta l’identificazione del titolare effettivo secondo le definizioni previste dalla normativa antiriciclaggio, anche per strutture societarie complesse.
Monitoraggio continuativo e segnalazioni automatiche

Il monitoraggio non si ferma alla prima verifica: la piattaforma aggiorna continuamente la situazione di ogni soggetto e invia segnalazioni automatiche in caso di variazioni rilevanti.
Tracciabilità completa delle verifiche effettuate

Ogni verifica viene registrata e tracciata, fornendo all’azienda la documentazione necessaria per dimostrare di aver adempiuto agli obblighi di adeguata verifica della clientela previsti dalla normativa.

La piattaforma AML trasforma un obbligo complesso in un processo automatico e tracciabile. L’azienda non deve gestire manualmente le verifiche su ogni singolo partner: la piattaforma lo fa in modo sistematico, aggiornato e documentato, riducendo al minimo il rischio di errori e omissioni.

Copertura internazionale su tutte le black list rilevanti

La piattaforma verifica i soggetti rispetto alle principali liste di sanzioni nazionali e internazionali, garantendo una copertura completa anche per le aziende con partner in più Paesi.
Monitoraggio automatico e continuativo

A differenza di verifiche manuali periodiche, la piattaforma monitora continuamente ogni soggetto registrato e segnala tempestivamente qualsiasi variazione rilevante del profilo di rischio.
Tracciabilità completa per la compliance

Ogni verifica effettuata viene documentata e archiviata, fornendo all’azienda la prova del rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela in caso di controlli da parte delle autorità.
Piattaforma evoluta gestita con un partner specializzato

Coface gestisce la piattaforma in collaborazione con un partner specializzato nel settore AML, garantendo aggiornamenti costanti delle fonti e delle metodologie di verifica.

Con la piattaforma AML di Coface tramite A3, la gestione degli obblighi antiriciclaggio diventa un processo strutturato e affidabile. Non una serie di verifiche manuali sporadiche, ma un sistema automatizzato che protegge l’azienda e i suoi amministratori in modo continuo e documentato.

La tua azienda è soggetta agli obblighi antiriciclaggio e non ha ancora una soluzione strutturata?

Richiedi una valutazione

Hai già procedure antiriciclaggio interne ma vuoi automatizzarle con una piattaforma dedicata?

Richiedi una consulenza

Le principali caratteristiche della nostra piattaforma.

Verifica rispetto alle black list nazionali e internazionali di soggetti sanzionati
Identificazione del titolare effettivo secondo la normativa antiriciclaggio
Monitoraggio continuativo con segnalazioni automatiche in caso di variazioni
Copertura internazionale su tutti i principali mercati
Tracciabilità completa di ogni verifica effettuata per la compliance documentale
Piattaforma gestita da Coface in collaborazione con un partner specializzato AML
Conformità agli obblighi previsti dalla L. 231 e dalla normativa antiriciclaggio
Aggiornamento costante delle fonti e delle liste di riferimento

Le domande più frequenti sulla piattaforma AML di Coface.

È una soluzione per la verifica antiriciclaggio e il controllo dei soggetti con cui si intrattengono rapporti commerciali (fornitori e clienti). È rivolta alle aziende che devono gestire il rischio di compliance e che adottano un Modello Organizzativo 231.